ETFs . Fondos cotizados. Tipos de ETFs.
Como crear una cartera siendo argentino...
La comercialización de estos productos supone un desafío desde dentro del mercado financiero a su propia ineficiencia, pues se trata de un producto óptimo en cuanto a asignación de activos (por su elevado grado de diversificación), simplicidad a la hora de operar (igual de ágil que las acciones) y costes (es más barato que los fondos de inversión).]
La mayoría de los ETF combinan las características de las sociedades de inversión abiertas –open-end mutual funds- y de las acciones –stocks-. Tal como una sociedad de inversión indexada, los Exchange Traded Funds representan la propiedad proporcional sobre una Cartera de inversiones subyacente de valores que replican un índice de un mercado específico. A diferencia de las sociedades de inversión, los inversionistas individuales no compran o redimen las acciones del fondo, en su lugar, compran y venden acciones del ETF como acciones en un mercado o bolsa determinada, incluyendo The American Stock Exchange, The New York Stock Exchange, NYSE™, y The Chicago Board Options Exchange.
El principio es sencillo: no se compran acciones individuales sino el valor de los índices. Por ejemplo, si se compra un ETF que replica el índice bursátil DAX alemán, se invierte en realidad en las 30 empresas incluidas en ese índice. Desde ese momento, el valor del ETF va asociado al del índice: si el conjunto del DAX sube, también el ETF gana valor; si el DAX cae, también el ETF pierde valor. Ya nadie decide cuántas acciones conviene comprar. El ETF se guía automáticamente por el índice, es decir, por todas las acciones que éste incluye.
La dinámica de comercialización es una mezcla de dos factores: los precios de los ETF fluctúan de acuerdo a los cambios en sus carteras subyacentes y también de acuerdo al cambio en la oferta y la demanda de las acciones de los ETF. Los ETF ofrecen al inversionista una oportunidad rentable para comprar o vender una participación en una cartera de bonos o acciones en una simple transacción.
Los ETF, al igual que las acciones, pueden repartir dividendos. Esto implica que al igual que las acciones, el día de reparto experimentarán un "salto" en la cotización equivalente a la proporción que este suponga sobre el valor de cada título.
En la siguiente imagen se muestra un ejemplo de como, en la apertura de Nueva York del 24 de septiembre de 2008, el Dow Jones arrancó plano, mientras que el DXD (Un ETF inverso y apalancado x2 sobre Dow Jones) bajó más de un 5%. (lo que corresponde con su pago anual de dividendos).
Una vez explicado que son los ETF, pasaremos a describir la forma en que un argentino podría realizar una inversión en los mismos utilizando las criptomonedas para dolarizar los pesos y luego transfiriendo a la plataforma UPHOLD para la inversión en dichos instrumentos.
Lo primero y principal es abrir cuenta en un exchange de criptomonedas que para ello podemos seleccionar los que mas fácilmente nos permiten comprar a través de nuestra cuenta bancaria argentina como podrían ser :
BUENBIT;
BITSO;
ARGENBTC;
DECRYPTO;
QUBIT;
SATOSHITANGO;
RIPIO;
SESOCIO por nombrar algunas.
Una vez hecho esto necesitaremos abrir la cuenta en UPHOLD que con una cuenta de email ya será suficiente para ello.
Dentro de UPHOLD disponemos de los siguientes ETFs del cuadro para armar nuestra cartera.
De esta manera podemos hacer el ejemplo de una cartera conservadora con los siguientes Etfs incluyendo en este la criptomoneda respaldada con oro llamada UPXAU como variante a utilizar el ETF GLD o GDX dentro de la misma.
Entonces procedamos a ver un ejemplo;
SPY SPDR S&P 500 %50
QQQ INVESCO S&P500 FINANCIERO NASDAQ %10
XLU UTILITIES SELECT SECTOR SPDR EEUU %10
EEM ISHARES MSCI EMERGING MARKET %10
HYG ISHARES HIGH YIELD CORPORATE BOND %10
UPXAU CRIPTOMONEDA DEL ORO %10
De esta manera podremos estar dolarizados y con excelentes herramientas para que nuestros ahorros crezcan con la menor comisión posible.
Muy buena descripción.
ResponderEliminarGracias Pablo
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